NOVATRA Vermögensberatung AG
Lerzenstrasse 10
8953 Dietikon
Schweiz
E-Mail: info@novatra-vb.ch
Telefon: +41 44 774 30 30
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen regeln die Nutzung der Website, die Kontaktaufnahme sowie die Inanspruchnahme von Beratungsdienstleistungen der NOVATRA Vermögensberatung AG. Sie gelten für Privatpersonen, Unternehmen und sonstige Interessenten, die mit NOVATRA in Kontakt treten oder Beratungsleistungen in Anspruch nehmen.
NOVATRA bietet Beratung in den Bereichen Versicherungen, Vorsorge, Vermögensaufbau und rechtlicher Schutz an. Die Beratung erfolgt persönlich, transparent und auf die individuelle Lebens- oder Unternehmenssituation abgestimmt. Soweit nicht ausdrücklich schriftlich anders vereinbart, ist die Erstberatung kostenlos und unverbindlich.
Soweit nicht ausdrücklich separat und schriftlich vereinbart, erbringt NOVATRA keine individuelle Anlageberatung, keine Vermögensverwaltung und keine Finanzdienstleistung im Sinne des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG). Hinweise zu Vermögensaufbau, Vorsorge oder Finanzplanung dienen der allgemeinen Orientierung und ersetzen keine produktbezogene Anlageberatung, Risikoanalyse oder persönliche Finanzdienstleistung nach den jeweils anwendbaren gesetzlichen Vorgaben.
NOVATRA erbringt keine Steuerberatung und keine Rechtsberatung, sofern dies nicht ausdrücklich schriftlich vereinbart wurde und die dafür erforderlichen fachlichen sowie rechtlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Steuerliche oder rechtliche Auswirkungen von Versicherungs-, Vorsorge- oder Finanzlösungen sind bei Bedarf durch entsprechend qualifizierte Fachpersonen separat prüfen zu lassen.
Die auf der Website bereitgestellten Informationen stellen kein verbindliches Angebot zum Abschluss eines Versicherungs-, Vorsorge-, Anlage- oder Beratungsvertrags dar. Ein Vertrag kommt erst zustande, wenn die betroffene Person oder das Unternehmen ein konkretes Angebot ausdrücklich annimmt und die erforderlichen Vertragsunterlagen vollständig vorliegen.
Kundinnen und Kunden verpflichten sich, alle für die Beratung erforderlichen Angaben vollständig, korrekt und aktuell bereitzustellen. NOVATRA darf sich auf die zur Verfügung gestellten Informationen verlassen. Änderungen der persönlichen, familiären, finanziellen, gesundheitlichen oder betrieblichen Verhältnisse sind rechtzeitig mitzuteilen, sofern sie für die Beratung oder bestehende Lösungen relevant sind.
NOVATRA ist berechtigt, eine Beratung, Vermittlung oder Zusammenarbeit abzulehnen, zu unterbrechen oder zu beenden, wenn gesetzliche, regulatorische, aufsichtsrechtliche, sanktionsrechtliche, geldwäschereirechtliche oder interne Compliance-Gründe dagegen sprechen. Dies gilt insbesondere bei unvollständigen oder widersprüchlichen Angaben, fehlender Mitwirkung, Verdacht auf Missbrauch, unzulässige Zwecke oder wenn die Annahme eines Mandats mit gesetzlichen oder regulatorischen Pflichten nicht vereinbar wäre.
NOVATRA kann im Rahmen der Beratung Angebote von Versicherern, Vorsorgeeinrichtungen, Finanzdienstleistern oder weiteren Drittanbietern einholen und vergleichen. Der eigentliche Versicherungs-, Vorsorge- oder Produktvertrag kommt ausschliesslich zwischen der Kundin oder dem Kunden und dem jeweiligen Anbieter zustande. Für Leistungen, Annahmeentscheide, Prämien, Bedingungen und Vertragsänderungen der Drittanbieter ist der jeweilige Anbieter verantwortlich.
Prämien, Annahmeentscheide, Gesundheitsprüfungen, Risikoausschlüsse, Wartefristen, Leistungsumfänge, Vertragsbedingungen und Vertragsänderungen werden ausschliesslich durch den jeweiligen Versicherer, die Vorsorgeeinrichtung, den Finanzdienstleister oder den zuständigen Drittanbieter festgelegt. Offerten, Berechnungen und Vergleichsvorschläge von NOVATRA sind nur verbindlich, soweit sie vom zuständigen Anbieter bestätigt und von der Kundin oder dem Kunden nach den massgebenden Vertragsbedingungen angenommen wurden.
Soweit nicht ausdrücklich anders vereinbart, ist die Beratung durch NOVATRA für Kundinnen und Kunden kostenlos. Als ungebundene Versicherungsvermittlerin kann NOVATRA von Versicherern, Vorsorgeeinrichtungen oder anderen Produktanbietern Provisionen, Courtagen, Bestandesentschädigungen, Abschlussentschädigungen, Bestandespflegeentschädigungen oder ähnliche geldwerte Vorteile erhalten. NOVATRA legt Kundinnen und Kunden vor Abschluss eines vermittelten Versicherungs-, Vorsorge- oder Produktvertrags die Art und Herkunft solcher Vergütungen offen. Soweit rechtlich erforderlich, erfolgt die Offenlegung so, dass Kundinnen und Kunden entscheiden können, ob sie dem Vergütungsmodell zustimmen, eine Herausgabe verlangen oder eine abweichende Vergütungsvereinbarung treffen möchten. Werden kostenpflichtige Dienstleistungen vereinbart, werden Umfang, Preis und Zahlungsbedingungen vorgängig schriftlich oder in Textform festgehalten.
NOVATRA kann im Rahmen ihrer Tätigkeit Versicherungsverträge anbieten, vorschlagen, vergleichen oder deren Abschluss vorbereiten. Soweit NOVATRA als Versicherungsvermittlerin im Sinne des schweizerischen Versicherungsaufsichtsgesetzes tätig wird, beachtet sie die anwendbaren aufsichtsrechtlichen Vorgaben, insbesondere die Anforderungen des Versicherungsaufsichtsgesetzes (VAG), der Aufsichtsverordnung (AVO) sowie der einschlägigen Vorgaben der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA.
NOVATRA informiert Kundinnen und Kunden vor Abschluss eines Versicherungsvertrags in verständlicher Form über ihre Firma, Adresse, Kontaktangaben, ihre Tätigkeit als ungebundene Versicherungsvermittlerin, den FINMA-Registerstatus, die Grundlagen der Zusammenarbeit mit Versicherungsunternehmen, die Datenbearbeitung, mögliche Interessenkonflikte, Vergütungen sowie über die wesentlichen Rechte und Pflichten im Zusammenhang mit der vermittelten Lösung. Die FINMA Objekt-/UID-Nummer der NOVATRA Vermögensberatung AG lautet CHE-350.097.196.
NOVATRA ist als ungebundene Versicherungsvermittlerin tätig. Sie handelt im Rahmen der Versicherungsvermittlung im Interesse der Kundinnen und Kunden und steht zu diesen in einem Treueverhältnis. NOVATRA ist weder rechtlich noch wirtschaftlich so an ein bestimmtes Versicherungsunternehmen gebunden, dass dadurch eine unabhängige Auswahl geeigneter Versicherungslösungen ausgeschlossen würde.
Als ungebundene Versicherungsvermittlerin nimmt NOVATRA ihre Tätigkeit im Bereich der Versicherungsvermittlung nur auf und führt diese nur weiter, soweit die gesetzlich erforderliche Registrierung im öffentlichen Register der FINMA besteht. Kundinnen und Kunden können den Registerstatus über die öffentliche Registersuche der FINMA überprüfen.
NOVATRA stellt sicher, dass Personen, die Versicherungsvermittlung betreiben, über die für ihre Tätigkeit notwendigen Fähigkeiten und Kenntnisse verfügen und die gesetzlich verlangten Aus- und Weiterbildungspflichten erfüllen. Auf Wunsch informiert NOVATRA Kundinnen und Kunden darüber, wie sie sich über die Aus- und Weiterbildung der beratenden Person informieren können.
Als ungebundene Versicherungsvermittlerin trifft NOVATRA angemessene organisatorische Massnahmen, um Interessenkonflikte zu vermeiden. Lassen sich Interessenkonflikte nicht vollständig ausschliessen, werden sie den betroffenen Kundinnen und Kunden vor Vertragsabschluss offengelegt. NOVATRA vermeidet insbesondere unzulässige Fehlanreize, welche eine unabhängige und sachgerechte Beratung beeinträchtigen könnten.
NOVATRA verfügt für ihre Tätigkeit als ungebundene Versicherungsvermittlerin über eine obligatorische Berufshaftpflichtversicherung für Vermögensschäden. Versicherer ist die Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG, Commercial Insurance Switzerland. Die Police trägt die Nr. 16.627.939. Die Versicherungssumme beträgt CHF 2’000’000 pro Versicherungsjahr für Vermögensschäden gemäss Art. 189 Abs. 3 und 4 AVO. Der Versicherungsschutz gilt vorbehältlich der Eintragung im öffentlichen Register der Versicherungsvermittler sowie der Zahlung der Versicherungsprämie.
NOVATRA beachtet die geltenden Regeln zur Kontaktaufnahme mit Kundinnen und Kunden. Unaufgeforderte telefonische Kaltakquise im Bereich der Versicherungsvermittlung erfolgt nicht, soweit sie gesetzlich oder aufgrund allgemeinverbindlicher Branchenregelungen unzulässig ist.
Beanstandungen im Zusammenhang mit Beratungs- oder Vermittlungsleistungen können Kundinnen und Kunden direkt an NOVATRA Vermögensberatung AG, Lerzenstrasse 10, 8953 Dietikon, Schweiz, oder per E-Mail an info@novatra-vb.ch richten. NOVATRA prüft Beanstandungen sorgfältig und bemüht sich um eine sachgerechte Klärung. Unabhängig davon bleiben gesetzliche Beschwerde-, Hinweis- und Meldemöglichkeiten bei zuständigen Behörden oder Aufsichtsstellen vorbehalten.
NOVATRA erbringt ihre Beratungsleistungen sorgfältig und nach bestem Wissen. Eine Haftung für leichte Fahrlässigkeit, indirekte Schäden, Folgeschäden, entgangenen Gewinn oder Schäden aufgrund unvollständiger, unrichtiger oder verspätet mitgeteilter Kundendaten wird soweit gesetzlich zulässig ausgeschlossen. Die Haftungsbeschränkung gilt nicht bei absichtlich oder grobfahrlässig verursachten Schäden, bei Verletzung zwingender gesetzlicher Pflichten, bei aufsichtsrechtlich zwingenden Verantwortlichkeiten sowie in Fällen, in denen eine Haftung nach anwendbarem Recht nicht ausgeschlossen oder beschränkt werden darf.
Die Inhalte der Website dienen der allgemeinen Information. NOVATRA bemüht sich um Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben, übernimmt jedoch keine Gewähr dafür. Informationen auf der Website ersetzen keine persönliche Beratung und stellen keine rechtliche, steuerliche oder finanzielle Einzelfallberatung dar.
NOVATRA verarbeitet personenbezogene Daten gemäss der anwendbaren Datenschutzerklärung und den gesetzlichen Datenschutzbestimmungen. Bei Kontaktaufnahme über die Website werden die angegebenen Daten zur Bearbeitung der Anfrage, zur Beratung und zur weiteren Kommunikation verwendet.
Bei der Kommunikation per E-Mail, Kontaktformular oder anderen elektronischen Kommunikationsmitteln können trotz angemessener technischer und organisatorischer Massnahmen Sicherheits- und Vertraulichkeitsrisiken bestehen. Kundinnen und Kunden nehmen diese Risiken zur Kenntnis, wenn sie elektronische Kommunikationswege nutzen oder NOVATRA auf diesem Weg kontaktieren. NOVATRA ist berechtigt, elektronische Mitteilungen zur Bearbeitung von Anfragen, zur Beratung und zur laufenden Kundenkommunikation zu verwenden, soweit keine abweichende Vereinbarung besteht.
Alle Inhalte der Website, insbesondere Texte, Bilder, Logos, Grafiken, Designs und sonstige Elemente, sind urheberrechtlich oder markenrechtlich geschützt, soweit keine abweichende Kennzeichnung besteht. Eine Verwendung, Vervielfältigung oder Weitergabe ist nur mit vorgängiger schriftlicher Zustimmung von NOVATRA zulässig.
NOVATRA kann diese AGB jederzeit anpassen. Es gilt jeweils die auf der Website veröffentlichte aktuelle Fassung. Wesentliche Änderungen können Kundinnen und Kunden in geeigneter Form mitgeteilt werden.
Auf diese AGB und sämtliche Rechtsbeziehungen mit NOVATRA ist ausschliesslich Schweizer Recht anwendbar. Gerichtsstand ist, soweit gesetzlich zulässig, der Sitz der NOVATRA Vermögensberatung AG.
Letzte Aktualisierung: Juli 2026