Diese Datenschutzerklärung informiert darüber, wie die NOVATRA Vermögensberatung AG, Lerzenstrasse 10, 8953 Dietikon, Schweiz (nachfolgend „NOVATRA“, „wir“ oder „uns“) Personendaten bearbeitet. Sie gilt für Kundinnen und Kunden, Interessentinnen und Interessenten, Website-Besucherinnen und -Besucher, Vertragspartner sowie weitere Personen, mit denen NOVATRA im Rahmen ihrer Versicherungs-, Vorsorge-, Vermögensaufbau- und Beratungsleistungen in Kontakt steht.
NOVATRA ist eine Schweizer Gesellschaft. Für die Bearbeitung von Personendaten gilt in erster Linie Schweizer Recht, insbesondere das Bundesgesetz über den Datenschutz (DSG) und die Datenschutzverordnung (DSV). Soweit im Einzelfall zwingend ausländisches Datenschutzrecht anwendbar ist, wird dieses zusätzlich beachtet.
NOVATRA bearbeitet Personendaten sorgfältig, zweckgebunden, verhältnismässig und transparent. Personendaten werden nur bearbeitet, soweit dies für die Beratung, Vermittlung, Vertragsabwicklung, Kommunikation, Erfüllung gesetzlicher Pflichten, Wahrung berechtigter Interessen oder mit Einwilligung der betroffenen Person erforderlich ist.
Der Besuch der Website ist grundsätzlich ohne Registrierung möglich. Dabei können technische Zugriffsdaten bearbeitet werden. Angaben, die über Kontaktformular, E-Mail, Telefon, persönliche Beratungsgespräche oder Vertragsunterlagen übermittelt werden, bearbeitet NOVATRA zur Bearbeitung der Anfrage, zur Beratung, zur Vorbereitung oder Durchführung von Verträgen sowie zur Erfüllung gesetzlicher und regulatorischer Pflichten.
Verantwortlich für die Datenverarbeitung ist:
NOVATRA Vermögensberatung AG
Lerzenstrasse 10
8953 Dietikon
Schweiz
E-Mail: info@novatra-vb.ch
Telefon: +41 44 774 30 30
Für Datenschutzfragen kann NOVATRA unter den vorstehenden Kontaktangaben erreicht werden.
Die Bearbeitung von Personendaten erfolgt gestützt auf das Schweizer Datenschutzrecht sowie auf weitere anwendbare gesetzliche Grundlagen, insbesondere das Obligationenrecht, das Versicherungsvertragsgesetz, das Versicherungsaufsichtsgesetz und die Aufsichtsverordnung, soweit NOVATRA im Bereich Versicherungs-, Vorsorge- und Vermittlungsleistungen tätig ist.
NOVATRA kann als ungebundene Versicherungsvermittlerin verpflichtet sein, bestimmte Angaben zu Kundinnen und Kunden zu erheben, zu prüfen, zu dokumentieren, aufzubewahren und gegenüber berechtigten Stellen offenzulegen. Dazu gehören insbesondere Identifikations- und Kontaktdaten, Angaben zur persönlichen, familiären, finanziellen, gesundheitlichen oder betrieblichen Situation, Beratungsunterlagen, Offerten, Vertragsdaten, Korrespondenz sowie Dokumentationen zu Beratung, Vermittlung, Vergütung, Interessenkonflikten und gesetzlichen Informationspflichten.
NOVATRA kann insbesondere folgende Kategorien von Personendaten bearbeiten: Stammdaten wie Name, Adresse, Telefonnummer, E-Mail-Adresse und Geburtsdatum; Kommunikationsdaten; Vertrags- und Beratungsdaten; Angaben zu Versicherungs-, Vorsorge-, Vermögensaufbau- und Schutzbedürfnissen; Angaben zur persönlichen, familiären, finanziellen, gesundheitlichen oder beruflichen Situation; Daten aus Offerten, Anträgen, Policen, Vorsorge- oder Finanzunterlagen; Zahlungs- und Rechnungsdaten; technische Zugriffsdaten beim Besuch der Website sowie Daten zur Erfüllung gesetzlicher Informations-, Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten.
NOVATRA bearbeitet Personendaten insbesondere zur Bearbeitung von Anfragen, zur Durchführung persönlicher Beratungen, zur Erstellung und zum Vergleich von Angeboten, zur Vermittlung von Versicherungs-, Vorsorge-, Vermögensaufbau- und Schutzlösungen, zur Vertragsvorbereitung und Vertragsabwicklung, zur Kommunikation, zur Kundenbetreuung, zur Qualitätssicherung, zur Rechnungsstellung, zur Erfüllung gesetzlicher und regulatorischer Pflichten, zur Dokumentation der Beratung, zur Offenlegung von Vergütungen und Interessenkonflikten, zur IT-Sicherheit sowie zur Wahrung und Durchsetzung rechtlicher Ansprüche.
NOVATRA kann Personendaten an Dritte bekanntgeben, soweit dies für die Beratung, Vermittlung, Vertragsabwicklung, Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist. Empfänger können insbesondere Versicherer, Vorsorgeeinrichtungen, Finanzdienstleister, IT- und Hosting-Dienstleister, externe Fachberater, Revisionsstellen, Rechtsberater, Behörden, Aufsichtsstellen, Gerichte sowie weitere beigezogene Dienstleister sein. Der eigentliche Versicherungs-, Vorsorge- oder Produktvertrag kommt gemäss den AGB zwischen der Kundin oder dem Kunden und dem jeweiligen Anbieter zustande.
NOVATRA trifft angemessene technische und organisatorische Massnahmen, um Personendaten vor unbefugtem Zugriff, Verlust, Missbrauch, Veränderung oder Offenlegung zu schützen. Dazu gehören insbesondere Zugriffsbeschränkungen, Verschlüsselung, sichere Kommunikationswege, Backups, Rollen- und Berechtigungskonzepte sowie regelmässige Überprüfung der Sicherheitsmassnahmen. Die Übermittlung von Daten über das Internet kann dennoch Sicherheitsrisiken bergen; ein absoluter Schutz kann nicht garantiert werden.
Unsere Website wird durch einen externen Hosting-Anbieter betrieben. Im Zusammenhang mit dem Betrieb der Website können technische Daten wie IP-Adresse, Datum und Uhrzeit des Zugriffs, aufgerufene Seiten, Browsertyp, Betriebssystem, Referrer-URL sowie weitere technische Informationen in Server-Logfiles bearbeitet und gespeichert werden. Diese Daten dienen dem sicheren und stabilen Betrieb der Website, der Fehleranalyse, der IT-Sicherheit und der Verbesserung des Internetangebots. Cookies können eingesetzt werden, um grundlegende Website-Funktionen bereitzustellen oder die Nutzung der Website zu erleichtern. Besucherinnen und Besucher können Cookies über die Einstellungen ihres Browsers einschränken oder deaktivieren. Werden zusätzliche Analyse-, Marketing- oder Drittanbieter-Tools eingesetzt, informiert NOVATRA darüber transparent und nimmt erforderliche Einwilligungen ein, soweit dies gesetzlich notwendig ist.
NOVATRA kann Personendaten zur Kommunikation per Post, Telefon, E-Mail oder über andere geeignete Kommunikationsmittel bearbeiten. Dazu gehören insbesondere die Beantwortung von Anfragen, Terminvereinbarungen, Beratung, Vertragsabwicklung sowie Informationen zu bestehenden oder ähnlichen Dienstleistungen. Newsletter oder elektronische Marketingmitteilungen werden nur versendet, soweit eine Einwilligung vorliegt oder dies gesetzlich zulässig ist. Eine Abmeldung ist jederzeit möglich.
Elektronische Kommunikation kann Sicherheits- und Vertraulichkeitsrisiken aufweisen. Besonders vertrauliche Informationen sollten nur über geeignete sichere Kanäle übermittelt werden. NOVATRA kann geschäftsrelevante Kommunikation dokumentieren und aufbewahren, soweit dies für Beratung, Vertragserfüllung, Qualitätssicherung, Beweissicherung oder gesetzliche Pflichten erforderlich ist.
NOVATRA bearbeitet Personendaten, die im Rahmen von Bewerbungen übermittelt werden, ausschliesslich zur Durchführung des Bewerbungsverfahrens sowie zur Beurteilung der Eignung für eine Anstellung. Bewerbungsunterlagen werden nur den für das Bewerbungsverfahren zuständigen Personen zugänglich gemacht und nach Abschluss des Verfahrens gelöscht, soweit keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen oder eine Einwilligung zur längeren Aufbewahrung vorliegt.
NOVATRA speichert Personendaten nur so lange, wie dies für die jeweiligen Bearbeitungszwecke erforderlich ist, gesetzliche oder regulatorische Aufbewahrungspflichten bestehen oder berechtigte Interessen an der Aufbewahrung vorliegen. Im Bereich der Versicherungs- und Vorsorgevermittlung können insbesondere Dokumentations-, Nachweis- und Aufbewahrungspflichten bestehen. Nach Ablauf der massgebenden Fristen werden die Daten gelöscht, anonymisiert oder gesperrt, soweit keine weitere Aufbewahrung erforderlich oder zulässig ist.
Personendaten werden grundsätzlich in der Schweiz oder in Staaten mit angemessenem Datenschutz bearbeitet. Eine Bekanntgabe ins Ausland kann erfolgen, wenn dies im Rahmen von IT-Dienstleistungen, Hosting, Support, Kommunikation, Cloud-Lösungen oder der Zusammenarbeit mit Dienstleistern erforderlich ist. Erfolgt eine Bekanntgabe in ein Land ohne angemessenes Datenschutzniveau, trifft NOVATRA geeignete Schutzmassnahmen, insbesondere vertragliche Garantien oder andere gesetzlich vorgesehene Massnahmen. Gesetzliche Ausnahmen bleiben vorbehalten.
Betroffene Personen können im Rahmen des anwendbaren Rechts Auskunft über ihre bearbeiteten Personendaten verlangen, unrichtige Daten berichtigen lassen, die Löschung oder Einschränkung der Bearbeitung verlangen, einer Bearbeitung widersprechen oder eine erteilte Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft widerrufen.
• Recht auf Auskunft über die bearbeiteten Personendaten.
• Recht auf Berichtigung unrichtiger oder unvollständiger Daten.
• Recht auf Löschung, soweit keine gesetzlichen oder vertraglichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.
• Recht auf Einschränkung der Bearbeitung oder Widerspruch gegen bestimmte Bearbeitungen.
• Recht auf Widerruf einer Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft.
• Recht auf Datenherausgabe oder Datenübertragung, soweit die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind.
Diese Rechte können eingeschränkt sein, insbesondere wenn gesetzliche Aufbewahrungspflichten, überwiegende Interessen, Geheimhaltungspflichten oder die Wahrung und Durchsetzung von Rechtsansprüchen entgegenstehen. Anfragen können an die in Abschnitt 2 genannte Kontaktstelle gerichtet werden.
Betroffene Personen können sich bei der zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde beschweren. In der Schweiz ist dies der Eidgenössische Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragte (EDÖB). NOVATRA empfiehlt, Datenschutzanliegen zunächst direkt an NOVATRA zu richten, damit das Anliegen geprüft und beantwortet werden kann.
Soweit NOVATRA als ungebundene Versicherungsvermittlerin tätig ist, bearbeitet sie Personendaten zur Erfüllung der anwendbaren aufsichtsrechtlichen Informations-, Dokumentations-, Sorgfalts-, Auskunfts-, Aufbewahrungs- und Nachweispflichten.
15.1 Beratungs- und Vermittlungsdokumentation
Zur sachgerechten Beratung und Vermittlung kann NOVATRA Angaben zur Lebens-, Familien-, Gesundheits-, Finanz-, Vorsorge- und Unternehmenssituation bearbeiten. Diese Angaben dienen dazu, geeignete Lösungen zu prüfen, Offerten einzuholen, Bedürfnisse zu beurteilen, Beratungsentscheide zu dokumentieren und gesetzliche Informationspflichten zu erfüllen.
15.2 Zusammenarbeit mit Versicherern und Drittanbietern
NOVATRA kann Personendaten an Versicherer, Vorsorgeeinrichtungen, Finanzdienstleister oder weitere Drittanbieter weitergeben, wenn dies für die Einholung von Angeboten, die Prüfung von Anträgen, den Abschluss, die Verwaltung oder die Anpassung von Versicherungs-, Vorsorge- oder Produktverträgen erforderlich ist. Diese Anbieter bearbeiten Personendaten zusätzlich in eigener Verantwortung.
15.3 Vergütungen und Interessenkonflikte
NOVATRA kann Angaben zu Provisionen, Courtagen, Bestandesentschädigungen oder ähnlichen geldwerten Vorteilen sowie zu möglichen Interessenkonflikten bearbeiten und dokumentieren, soweit dies für Transparenz, Offenlegung, Vertragserfüllung, Compliance oder gesetzliche Nachweispflichten erforderlich ist.
15.4 FINMA-Register, Berufshaftpflicht und fachliche Nachweise
Soweit erforderlich, kann NOVATRA Angaben zum FINMA-Registerstatus, zur Berufshaftpflichtversicherung oder gleichwertigen finanziellen Sicherheit, zu internen Zuständigkeiten, zu Aus- und Weiterbildungsnachweisen sowie zu weiteren regulatorischen Nachweisen bearbeiten und aufbewahren.
Allgemeine Informationen auf der Website dienen der Orientierung und ersetzen keine persönliche Beratung. Die Bearbeitung von Daten im Zusammenhang mit Website-Anfragen richtet sich nach dieser Datenschutzerklärung.
NOVATRA betreibt Profile auf verschiedenen Social-Media-Plattformen, insbesondere Instagram, Facebook, LinkedIn, TikTok und YouTube. Beim Besuch unserer Social-Media-Seiten können Personendaten durch die jeweiligen Plattformbetreiber gemäss deren eigenen Datenschutzbestimmungen bearbeitet werden. NOVATRA hat keinen vollständigen Einfluss auf die Datenbearbeitung durch diese Plattformen. Es gelten daher ergänzend die Datenschutzbestimmungen der jeweiligen Anbieter. Interaktionen mit unseren Social-Media-Profilen erfolgen freiwillig.
NOVATRA behandelt Kundeninformationen vertraulich. Eine Offenlegung erfolgt nur, soweit dies zur Beratung, Vermittlung, Vertragserfüllung, Zusammenarbeit mit Anbietern, Erfüllung gesetzlicher Pflichten, Wahrung berechtigter Interessen oder mit Einwilligung der betroffenen Person erforderlich ist.
19. Änderungen dieser Datenschutzerklärung
NOVATRA kann diese Datenschutzerklärung jederzeit anpassen, wenn sich gesetzliche Vorgaben, regulatorische Anforderungen, Dienstleistungen, technische Systeme oder interne Prozesse ändern. Es gilt jeweils die aktuelle, veröffentlichte Fassung.
Letztes Update: 16. Juli 2026